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Gurús multimillonarios, los nuevos aliados de los grandes patrimonios
Consejeros de inversión para altos patrimonios, las novedosas EAFI (Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente) quieren hacerse un hueco en la élite de los asesores de lujo.
Son los últimos gurús para millonarios que ha dado España. Su nombre: Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente (EAFI). Su objetivo: ofrecer consejos de inversión a altos patrimonios.
En estos momentos hay una docena de entidades que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha autorizado a operar bajo esta fórmula. Ahí están 360 Alfa Partners Advisors, Abante Consejeros Financieros, Ad-Hoc Asesores, Afinet Global, Asesores Patrimoniales Navarra, Capitalia Familiar, Javier Kessler Saiz, Lamothe & Zunzunegui, Quántica, Valor Óptimo y Wealth Solutions.
Hay que recordar que las EAFI son un tipo de sociedad de inversión nuevas en España, pero que ya tienen un amplio recorrido en Inglaterra o Italia. Aquí tienen el desafío de cobrar por sus servicios, ya que, tradicionalmente, el asesoramiento en nuestro país ha sido gratis.
Comisiones
Javier Kessler cobra entre el 0,30% y el 0,40% sobre el total del patrimonio. Otras entidades, como Capitalia Familiar, tienen un baremo del 0,5%, y Abante Asesores repercute un mínimo de 3.000 euros, lo que supone un 1% sobre 300.000 euros.
Aunque el cobro de estos servicios no tendría por qué ser un obstáculo. "Las comisiones siempre han estado ahí, incluso cuando pensabas que no las pagabas. Había cargos que el cliente desconocía, pero que se le aplicaban", reflexiona José María Concejo, director de Allianz Global Investors.
El listón de acceso a un mundo de servicios exclusivos varía de una entidad a otra. Afinet Global (propiedad de Analistas Financieros Internacionales) lo ha establecido en 3 millones de euros y ya están trabajando, reconoce su responsable, David Cano, con "algunas de las 50 fortunas españolas más importantes".
Esta claro, como asegura José María Concejo, que estamos frente a un negocio de considerable volumen. "Para que este sistema de asesoramiento funcione hay que mover más de un millón de euros por cliente", asegura Concejo.
Independencia
La gran baza de estas entidades es su transparencia. Ofrecen el mejor producto para cada cliente de forma independiente, pues no mantienen ninguna relación con un banco o caja de ahorro. Es una forma de protegerse frente a un enfoque indiscriminado de colocación de productos por parte de las entidades tradicionales.
De hecho, "todos nuestros clientes han tenido malas experiencias tanto con bancos o cajas como con firmas de banca privada", reconoce Félix González, director general de Capitalia Familiar.
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Publicado el 31/03/2010 en Finanzas y Servicios por Miguel Ángel García Vega
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